倡导证券业先进文化促进市场规范发展

文化现象是一个国家和民族文明的主要见证。本文拟从务实的角度分析探讨证券业先进文化的主要内容及其建设途径。

一、证券业先进文化的概念和特点

我们认为，证券业先进文化是指符合证券市场规范要求和发展方向，体现证券业各方主体根本利益的观念、知识、信仰、道德及行为准则等意识形态的总称。是否有利于证券市场规范发展，是判断某种文化是否先进的根本标准。只有适应我国当前证券市场发展特点，符合"市场化、规范化和国际化"要求和发展方向，并最终体现证券业各方主体根本利益和长远利益的证券业文化才是先进的文化;否则，则是落后的文化。证券业先进文化至少应具有以下特征：

1.阶段性和时代性。作为上层建筑的文化是社会经济发展的反映，什么是先进文化，在不同历史时期和社会发展阶段有着不同的内涵和判断标准。在我国市场经济和证券市场不断发展变化的条件下，证券业先进文化只有不断适应和体现当前市场发展要求，与时俱进，才能保持其先进性。

2.国际性和民族性。证券市场是市场经济的高级形式，是生产力发展的内在要求，具有自身的、超越国家和民族的一般发展规律。特别是随着我国加入世界贸易组织，我国证券市场的一些基本规则要与国际接轨。因此，证券业先进文化必然要吸收世界成熟证券市场的文化精髓，体现出其国际性。同时，由于历史沿革和现实的经济、政治及社会各方面条件状况的差异，证券业文化又具有体现我国证券市场发展的特点和要求、蕴含我国传统文化精髓的民族性。

3.创新性。与落后文化阻碍证券市场发展相对应，先进的证券业文化推动市场的规范与发展。要充分发挥证券业先进文化对证券市场的积极作用，仅有对现有优秀文化的继承和借鉴是远远不够的，而必须立足本国国情、结合新的实践加以创新，使先进文化不断丰富和发展，为证券市场的进一步规范发展提供精神动力和智力支持。

二、证券业先进文化的主要内容

随着我国证券市场"市场化、规范化、国际化"进程的不断推进、证券法律法规体系的逐步完善和证券监管力度的持续加强，尤其是江泽民总书记"三个代表"重要思想的提出，从监管部门到证券市场各方主体以及理论界日益深刻地认识到证券业文化对证券市场规范发展的重要性，并从不同角度开展了对证券业先进文化的研究和实践。

从监管主体方面来看，近年来监管部门不断研究和适应市场新发展，及时更新和转换监管理念，并通过政策法规的制定和对市场的监管、稽查工作，提出和倡导正确的文化理念和行为准则。如中国证监会副主席高西庆在中国证监会纪念建党八十周年暨表彰先进大会上指出，证券市场所累积和沉淀的公司治理结构、受托人义务、股东价值、勤勉尽责、诚实信用等一系列的理念与精神，应当成为有中国特色社会主义先进文化的合理内容。证监会首席顾问梁定邦先生曾指出，中国证券市场走向国际化的过程中，除了可以利用最先进的科技，还需要融入最先进的文化。最先进文化的要点包括对客户能做最好的交代、国际标准、管理体系与声誉、法律面前人人平等。

从市场主体来看，多年来经历市场的跌宕起伏，越来越多的企业及其从业人员从饱受违法违规行为恶果的痛苦中警醒，发出了倡导诚信、守法等文化理念、价值观、道德观的呼吁。如很多证券机构将"诚信"、"创新"作为企业经营理念;有的企业提出了"公司做社会的健康细胞，员工做公司的健康细胞"的口号。由于我们调查广度和深度的限制，尚难以完整、准确地描述证券业先进文化的全部内涵，但这并不妨碍本文从不同主体角度对当前我国证券业先进文化的主要内容作一粗略的概括。

1.证券市场监管主体。以证券市场发展和保护投资者合法权益为宗旨，以证券市场"市场化、规范化、国际化"和"公开、公平、公正"为目标，强化依法监管意识，坚持监管工作的公开化和规范化，减少对市场的行政干预，当好市场的裁判员。

2.证券发行主体。以股东权益最大化为宗旨，以可持续经营为目标，诚实信用，依法经营，公平竞争，创新意识，法人治理结构，维护证券市场秩序。

3.证券经营机构。以客户利益最大化为宗旨，以持久提供优质服务为目标，诚实信用，依法经营，受托人义务，勤勉尽责，公平竞争，创新意识，维护证券市场秩序。

4.证券中介机构。以提供真实、准确、优质的中介服务为宗旨，诚实信用，依法经营，勤勉尽责，公平竞争，创新意识，维护证券市场秩序。

5.投资者。诚实信用，强化证券投资风险意识，确立理性投资理念，维护证券市场秩序。

从以上来看，证券业先进文化既有适用于市场多方主体的共同内容，如诚实信用、依法经营、勤勉尽责、公平竞争、创新意识、维护证券市场秩序等;也包括各方主体基于证券市场规范和长远发展目标的独特内容。此外，根据我们对证券业文化现象的调查，目前业内各界较为一致且呼声日益强烈的一种观点是：当前对证券市场发展危害最大的是欺诈横行于市，证券业文化最迫切的是要倡导诚信原则。市场经济是法制经济，其实质则是信用经济。诚实信用是包括证券市场在内的市场经济真正的道德基石，是证券业先进文化的基本内容。

三、建议

应当说随着我国证券市场"三化"进程的加快和证券监管体制的不断完善，从证券监管部门到市场各方主体对倡导证券业先进文化已基本形成共识。但要真正形成占市场主流的证券业先进文化，还需各方主体的共同努力，特别是市场主体的自律。对证券市场监管部门来说，目前宜开展以下几方面工作：

1.完善立法，强化执法。从证券市场监管角度来说，要以符合证券市场规范发展要求的先进文化指导和贯彻立法与政策，完善我国证券法律法规体系和监管体制。与此同时，要坚持持续、有力的监管力度，依法查处违法违规行为，彰显监管政策和措施对证券业先进文化的示范作用。

2.制度保障。如建立对证券经营机构和证券中介服务机构的诚信(或文化)评价体系及券商、会计、律师退出机制等，为证券业先进文化提供制度保障。

3.开展切实有效的活动。如确定文化主题年。建议确定2002年为证券业诚信文化倡导年，并有针对性地开展一些宣传、教育活动。

4.加强证券业文化研究和队伍建设。创造必要条件，开展卓有成效的理论研究并形成系统的研究成果是倡导证券业先进文化的基础。为此，除了充分依托和利用中国证券业协会等有关机构力量外，应进一步健全各地证券业协会，为证券业文化研究和推广工作提供队伍和人才支持。

我国证券业及其文化是证券市场的产物和反映，体现证券业实务、行业精神和整体形象。当前证券市场的种种问题无不折射出证券业文化中的落后方面。只有按照市场化、规范化和国际化的要求，建设和倡导证券业先进文化，才能促进证券市场的进一步规范和发展。^

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